当前,非法交易银行卡、手机卡现象非常泛滥,大量“两卡”被用于犯罪,是电信网络诈骗犯罪持续高发多发的重要推手之一。国务院前期召开打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议,在全国范围内开展“断卡”行动,从国家层面加大了打击、治理、惩戒“两卡”犯罪的力度。下面是一起协助犯罪分子利用银行卡进行诈骗的典型案例。
梁某打工时认识了同乡李某,不久后李某要求梁某为其办理银行卡,梁某起初未同意。后李某多次邀请梁某吃饭,数周后梁某按照李某的要求用自己的身份信息办理了一张银行卡,绑定了手机号、开通了U盾网银,相应密码都交给了李某,并收取了李某的300元办卡费用。后该银行卡被李某倒卖给犯罪分子,犯罪分子利用该银行卡进行网络诈骗犯罪活动。2021年及2022年两年期间,该银行卡支付结算金额约300余万元,数名被害人被诈骗的50余万元转入了该卡,梁某去银行以自己的银行卡丢失为由将该卡挂失销户,并将该卡内50余万元取出占为己有。经法院生效裁判,梁某明知他人利用信息网络实施犯罪,为获取非法利益,仍为犯罪活动提供支付结算服务,情节严重,其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。
富德生命人寿广东分公司提醒大家,要提升个人信息保护意识,妥善保管好自己的身份证、银行卡、手机卡,防范个人信息被不法分子利用,也不要因贪图蝇头小利而触犯法律底线,构成犯罪的要追究刑事责任,对于打法律“擦边球”,尚不够刑事处罚的,也会受到相应的惩戒,惩戒措施包括可能在5年内其只能保留1张电话卡,被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,不得开立新账户,影响个人征信,对其生活也会带来重大影响。
富德生命人寿广东分公司将持续推出“防范非法集资和电信网络诈骗”系列宣传专题,让更多居民认清非法集资和电信网络诈骗的本质,加深对非法集资和电信网络诈骗行为的认识,提高群众对非法集资和电信网络诈骗的识别能力,时刻保持警惕,自觉远离非法集资和电信网络诈骗,守护好自己的“钱袋子”,共同建设和谐幸福家庭。